Sự bùng nổ của tiền điện tử trong những năm gần đây đã mang đến nhiều cơ hội đầu tư mới mẻ và hấp dẫn. Vậy Stablecoin là gì? Nó ra đời như một giải pháp giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và tận dụng tối đa lợi ích của thị trường tiền điện tử. Cùng Crypto Trading tìm hiểu chi tiết về Stablecoin ngay trong bài viết này nhé!
Tổng quan Stablecoin là gì?
Stablecoin được tạo ra nhằm giảm thiểu biến động giá so với tiền điện tử thông thường. Điều này giúp cho chúng trở nên hữu ích hơn cho các giao dịch và thanh toán.
Lý do ra đời của Stablecoin là gì?
Stablecoin ra đời nhằm giải quyết các vấn đề sau của tiền điện tử thông thường:
- Biến động giá cao – Volatility: Vậy Volatility là gì? Giá trị của các tiền điện tử như BTC, ETH, XRP … có thể thay đổi mạnh trong thời gian ngắn. Nó gây rủi ro cho nhà đầu tư và hạn chế ứng dụng trong thanh toán. Ngoài ra, để có thể hiểu rõ hơn về Volatility, bạn có thể tìm hiểu các bài viết liên quan trên trang nhé.
- Tính thanh khoản thấp: Việc đổi tiền điện tử sang tiền pháp định hoặc ngược lại có thể tốn thời gian và chi phí cao.
- Thiếu sự tin tưởng: Nhiều người vẫn chưa tin tưởng vào tiền điện tử do tính chất phi tập trung và thiếu sự giám sát của chính phủ.
Vậy lý do ra đời của Stablecoin là gì? Nó được tạo ra để khắc phục những hạn chế này bằng cách neo giá trị của nó vào một tài sản ổn định như tiền pháp định (USD, EUR) hoặc kim loại quý (vàng). Nhờ đó, Stablecoin có những ưu điểm sau:
- Giá trị ổn định: Giảm thiểu biến động giá so với tiền điện tử thông thường.
- Giao dịch nhanh chóng: Giao dịch nhanh chóng và hiệu quả hơn so với chuyển tiền truyền thống.
- Tính minh bạch: Hoạt động của Stablecoin thường được ghi chép và kiểm tra trên blockchain.
- Tiềm năng ứng dụng rộng rãi: Sử dụng trong thanh toán, đầu tư, cho vay, v.v.
Vai trò của Stablecoin trong crypto trading
Stablecoin đóng vai trò quan trọng trong crypto trading với những chức năng chính sau:
- Thị trường neo đậu: Cung cấp một thị trường ổn định để nhà đầu tư có thể trú ẩn khi thị trường biến động mạnh.
- Ở thị trường Crypto thì các cặp giao dịch trong Stablecoin là gì? Stablecoin thường được sử dụng làm cặp giao dịch cho các altcoin (tiền điện tử thay thế Bitcoin), giúp tăng tính thanh khoản và giảm độ trượt giá.
- Thanh toán: Sử dụng Stablecoin để thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ trên các nền tảng tiền điện tử.
- Cho vay: Sử dụng Stablecoin làm tài sản thế chấp để vay tiền điện tử hoặc tiền pháp định.
- Đầu tư: Một số Stablecoin cung cấp lãi suất cho người nắm giữ, tạo ra thu nhập thụ động.
Xem thêm: Nắm bắt biến động volatility trading chuyên nghiệp
Cơ chế hoạt động của Stablecoin là gì?
Cơ chế hoạt động của Stablecoin phụ thuộc vào loại hình Stablecoin cụ thể.
Cơ chế duy trì giá trị ổn định trong cách trade crypto
Có 3 loại Stablecoin chính dựa trên cơ chế duy trì giá trị ổn định:
- Stablecoin được hỗ trợ bằng tiền mặt: Giá trị được đảm bảo bởi dự trữ tiền mặt (ví dụ: Tether, USD Coin). Dự trữ tiền mặt này được lưu trữ trong ngân hàng hoặc tổ chức tài chính được giám sát.
- Stablecoin được hỗ trợ bằng tài sản: Giá trị được đảm bảo bởi tài sản thế chấp (ví dụ: MakerDAO, Pax Gold). Tài sản thế chấp có thể bao gồm tiền điện tử khác, bất động sản, hoặc kim loại quý.
- Stablecoin thuật toán: Giá trị được duy trì thông qua thuật toán điều chỉnh nguồn cung (ví dụ: Dai, TerraUSD). Thuật toán này sẽ tự động tăng hoặc giảm nguồn cung Stablecoin để giữ cho giá trị của nó ổn định.
Cách thức phát hành và tiêu hủy Stablecoin là gì?
Phát hành:
- Stablecoin được hỗ trợ bằng tiền mặt: Nhà đầu tư gửi tiền mặt vào ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, sau đó nhận lại Stablecoin tương ứng.
- Stablecoin được hỗ trợ bằng tài sản: Nhà đầu tư gửi tài sản thế chấp vào hệ thống, sau đó nhận lại Stablecoin tương ứng.
- Stablecoin thuật toán: Stablecoin mới được tạo ra thông qua quá trình vay hoặc thanh lý tài sản thế chấp.
Tiêu hủy:
- Stablecoin được hỗ trợ bằng tiền mặt: Nhà đầu tư gửi lại Stablecoin và nhận lại tiền mặt tương ứng.
- Stablecoin được hỗ trợ bằng tài sản: Nhà đầu tư gửi lại Stablecoin và nhận lại tài sản thế chấp tương ứng.
- Stablecoin thuật toán: Stablecoin bị đốt cháy (tiêu hủy) thông qua quá trình trả nợ hoặc nạp thêm tài sản thế chấp.
Ứng dụng của Stablecoin trong crypto trading
Stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử, mang đến nhiều lợi ích và ứng dụng đa dạng cho các nhà đầu tư và người dùng. Như:
Thanh toán và giao dịch p2p
Nó được sử dụng rộng rãi cho thanh toán và giao dịch ngang hàng (p2p) trên các nền tảng tiền điện tử. Nhờ tính ổn định và thanh khoản cao, Stablecoin giúp:
- Thanh toán nhanh chóng và hiệu quả: Giao dịch Stablecoin diễn ra nhanh chóng và hiệu quả hơn so với chuyển tiền truyền thống. Đặc biệt là cho các giao dịch quốc tế (international transactions).
- Phí giao dịch thấp: Phí giao dịch Stablecoin thường thấp hơn so với phí giao dịch thẻ tín dụng hoặc chuyển khoản ngân hàng.
- Tính minh bạch: Tất cả các giao dịch Stablecoin đều được ghi chép trên blockchain. Mục đích là đảm bảo tính minh bạch và truy xuất nguồn gốc.
Xem thêm: Mở tài khoản Bybit – Khám phá sàn giao dịch crypto
Chuyển tiền quốc tế crypto trading
Stablecoin giúp chuyển tiền quốc tế nhanh chóng, dễ dàng và tiết kiệm chi phí. So với các phương pháp chuyển tiền truyền thống, Stablecoin mang lại những ưu điểm sau:
- Tốc độ: Giao dịch Stablecoin diễn ra gần như tức thì. Trong khi chuyển tiền truyền thống có thể mất vài ngày hoặc thậm chí vài tuần.
- Chi phí: Phí giao dịch Stablecoin thường thấp hơn nhiều so với phí chuyển tiền ngân hàng quốc tế.
- Tiện lợi: Chuyển tiền Stablecoin có thể được thực hiện trực tuyến bất cứ lúc nào, bất cứ nơi nào.
Giao dịch và đầu tư kiếm tiền crypto
Ứng dụng thứ hai của Stablecoin là gì? Nó có thể được sử dụng để giao dịch và đầu tư kiếm tiền crypto với nhiều chiến lược khác nhau, bao gồm:
- Giao dịch chênh lệch giá (Arbitrage): Tận dụng sự chênh lệch giá giữa các sàn giao dịch hoặc thị trường khác nhau để mua Stablecoin ở giá thấp và bán ở giá cao.
- Giao dịch theo xu hướng (Trend trading): Mua Stablecoin khi giá có xu hướng tăng và bán khi giá có xu hướng giảm, không sợ bull trap hay Bear Trap. Vậy bear trap là gì, nếu bạn đang thắc mắc về vấn đề này thì hãy tìm hiểu trên Blog của Crypto Trading nhé!
- Giao dịch ngắn hạn (Day trading): Mua và bán Stablecoin trong cùng một ngày để kiếm lợi nhuận từ biến động giá ngắn hạn.
- Đầu tư dài hạn (Long-term investment): Mua và nắm giữ Stablecoin trong thời gian dài để kiếm lợi nhuận từ lãi suất hoặc tăng giá trị.
Lợi ích khi sử dụng Stablecoin là gì?
- Giảm thiểu rủi ro: Stablecoin có giá trị ổn định hơn so với tiền điện tử thông thường, do đó rủi ro thua lỗ thấp hơn.
- Tăng thanh khoản: Stablecoin có thể dễ dàng đổi lấy tiền mặt hoặc tiền điện tử khác bất cứ lúc nào. Nó giúp nhà đầu tư dễ dàng thoát khỏi các vị thế thua lỗ.
- Tiềm năng lợi nhuận cao: Thị trường tiền điện tử có tiềm năng tăng trưởng cao. Do đó nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận cao khi đầu tư vào Stablecoin.
Kết luận:
Qua bài viết, hẳn bạn đọc cũng có thể hiểu Stablecoin là gì? Và đây là một tiềm năng cách mạng hóa cách chúng ta sử dụng tiền. Với những ưu điểm như giá trị ổn định, thanh khoản cao, tính minh bạch và ứng dụng rộng rãi, Stablecoin đang dần trở thành một phần quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng cần lưu ý đến những rủi ro tiềm ẩn trước khi đầu tư vào Stablecoin. Crypto Trading hy vọng bài viết này đã cung cấp những thông tin hữu ích nhất tới bạn! Và đừng quên bình luận tốt cho Crypto Trading nhé.
Các câu hỏi thường gặp
Làm thế nào để mua Stablecoin?
Stablecoin có thể được mua trên các sàn giao dịch tiền điện tử uy tín như Binance, Bybit, OKX, v.v. Nhà đầu tư cần tạo tài khoản trên sàn giao dịch và nạp tiền vào tài khoản để mua Stablecoin.
Stablecoin là gì? Có thể được sử dụng để thay thế cho tiền mặt truyền thống?
Stablecoin có tiềm năng thay thế tiền mặt truyền thống trong một số trường hợp. Đặc biệt là cho các giao dịch quốc tế và thanh toán trực tuyến. Tuy nhiên, việc áp dụng rộng rãi Stablecoin vẫn còn nhiều rào cản. Nó bao gồm quy định, tính thanh khoản và sự tin tưởng của người dùng.
Stablecoin có thể được sử dụng để đầu tư sinh lời?
Một số Stablecoin cung cấp lãi suất cho người nắm giữ, giúp tạo ra thu nhập thụ động. Tuy nhiên, lãi suất này thường thấp hơn so với các kênh đầu tư truyền thống.
