Initial Margin là gì? Initial Margin khác với Margin Requirement, Variation Margin, Delivery Margin ở điểm nào? Khi áp dụng cách đầu tư Crypto, bạn không thể bỏ qua loại hình ký quỹ này. Hãy cùng Crypto Trading tham khảo bài viết dưới đây để có cái nhìn tổng quan về Initial Margin bạn nhé!
Giải đáp Initial Margin là gì?
Initial Margin còn được gọi là ký quỹ ban đầu. Đây là số tiền tối thiểu mà nhà đầu tư phải đặt vào trên tổng giá trị giao dịch đặt mua. Tỷ lệ ký quỹ ban đầu được tính dựa trên giá trị tài sản ký quỹ và căn cứ vào biến động của thị trường.
Vai trò của Margin trading trong giao dịch tiền ảo
Trong giao dịch tiền điện tử, giao dịch ký quỹ (Margin trading) có vai trò quan trọng. Đối với các nhà giao dịch, Margin trading cho phép họ vay một khoản tiền từ sàn giao dịch để gia tăng vốn đầu tư ban đầu. Sau khi vay vốn, người dùng có thể thiết lập paper wallet hoặc ví điện tử để lưu trữ và bảo vệ tài sản một cách an toàn, hiệu quả.
Giao dịch ký quỹ rất phù hợp với những trader không có nhiều vốn nhưng vẫn muốn tối ưu hóa lợi nhuận. Nếu dự đoán chính xác xu hướng thị trường thì cách thức giao dịch này sẽ giúp bạn thu về nguồn lợi nhuận khủng.
Đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa, Margin trading góp phần thu nhiều nhiều đối tượng trader và mang về lợi nhuận từ lãi suất cho vay ký quỹ. Sàn sẽ được nhận lại số tiền gốc kèm theo lãi suất và các loại thuế, phí giao dịch liên quan đến lệnh Margin mà người dùng thiết lập.
Công thức tính Initial Margin là gì?
Công thức tính ký quỹ ban đầu như sau:
Initial Margin = Mức giá giao dịch x Hệ số nhân hợp đồng x Số lượng hợp đồng x Tỷ lệ ký quỹ
Trong đó:
- Giá tham chiếu là giá giao dịch vào đầu ngày.
- Giá giao dịch trong ngày là giá khớp gần nhất.
- Giá giao dịch vào cuối ngày là giá cuối giờ.
Xem thêm: Hướng dẫn sử dụng Margin hiệu quả cho mọi trader
Đánh giá ưu, nhược điểm của Initial Margin là gì khi kiếm tiền Crypto
Từ những chia sẻ trên, các bạn đã hiểu được Initial Margin là gì và công thức tính ký quỹ ban đầu. Để biết các ưu và nhược điểm của giao dịch ký quỹ, bạn có thể tham khảo thông tin dưới đây.
Ưu điểm của Initial Margin khi áp dụng cách đầu tư Crypto
Áp dụng giao dịch ký quỹ ban đầu mang đến cho trader cơ hội kiếm được lợi nhuận cao mà không cần có nhiều vốn đầu tư. Nếu vị thế đóng thành công, bạn càng thu được nguồn lợi nhuận “khủng” so với bình thường.
Đây là ưu điểm nổi bật của giao dịch ký quỹ khi đối chiếu với giao dịch lệnh Spot. Vậy lệnh Spot là gì? Giao dịch lệnh Spot là hình thức giao dịch Crypto diễn ra ngay lập tức, theo mức giá hiện tại của thị trường. Tiền điện tử được luân chuyển trực tiếp giữa người bán và người mua.
Khi thị trường downtrend (có xu hướng giảm giá), trader vẫn có thể tạo ra lợi nhuận. Để làm được điều này, nhà đầu tư cần mở các vị thế short. Ví dụ, nếu trader mong đợi một đợt giảm giá lớn thì có thể cam kết một phần danh mục đầu tư (portfolio) của mình vào một vị thế short. Lợi nhuận thu được sẽ bù đắp cho khoản lỗ phát sinh trong một đợt giảm giá.
Hạn chế của Initial Margin là gì?
Lợi nhuận cao bao giờ cũng đi kèm với nhiều rủi ro. Đối với Initial Margin, nhà đầu tư có thể gặp phải những rủi ro dưới đây:
- Rủi ro từ sự biến động giá thị trường: Thị trường tiền điện tử có biên độ biến động giá khá lớn. Nếu giá coin tăng, trader sẽ kiếm thêm nhiều lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu giá đi theo chiều ngược lại, trader có thể phải đối mặt với tình trạng thua lỗ.
- Rủi ro từ chính trader: Rủi ro này xuất phát từ việc phân tích thị trường, dự đoán xu hướng giá Crypto không chính xác. Bên cạnh đó, có những trader sử dụng đòn bẩy có tỷ lệ cao. Khi thị trường có dấu hiệu đi ngược lại với dự đoán, trader sẽ càng thua lỗ nhiều hơn.
- Rủi ro bị thanh lý vị thế: Nếu thị trường đi ngược lại với dự đoán của trader và số dư trong tài khoản ký quỹ không đủ duy trì vị thế thì lệnh của trader sẽ bị thanh lý . Lúc này, trader có thể bị mất khoản tiền ký quỹ ban đầu.
Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản Sàn Bybit cho nhà giao dịch
Phân biệt Initial Margin với Variation Margin, Delivery Margin, Margin Requirement
Bên cạnh Initial Margin, trader có thể áp dụng các hình thức ký quỹ khác để kiếm tiền Crypto, bao gồm Margin Requirement, Delivery Margin, Variation Margin. Vậy điểm khác nhau giữa các hình thức ký quỹ này và Initial Margin là gì? Cùng Crypto Trading tìm hiểu rõ hơn nhé.
Variation Margin trong hoạt động Margin trading là gì?
Variation Margin còn được gọi là ký quỹ biến đổi. Hình thức ký quỹ này được xác định theo lãi/lỗ của các vị thế trong phiên giao dịch trên tài khoản của trader. Đối với vị thế hiện có, mức giá giao dịch được so sánh với mức giá cuối ngày giao dịch trước đó hay giá thanh toán mở vị thế. Đối với vị thế đóng trong ngày, giá thanh toán được so sánh với mức giá cuối ngày giao dịch trước đó hay giá thanh toán mở vị thế.
Nếu vị thế trong danh mục đầu tư trên tài khoản của trader có lỗ, giá trị Variation Margin sẽ được tính vào giá trị ký quỹ duy trì yêu cầu. Công thức xác định Variation Margin như sau:
Variation Margin = (Mức giá 1 – Mức giá 2) x Số lượng hợp đồng x Hệ số nhân hợp đồng
Sự khác biệt giữa Initial Margin và Delivery Margin
Khác với Initial Margin, Delivery Margin là giá trị ký quỹ mà theo đó, bên bán và bên mua có nghĩa vụ duy trì từ ngày giao dịch cuối cùng đến ngày thanh toán cuối cùng. Mục đích của hình thức ký quỹ này nhằm đảm bảo hai bên đều thực hiện hợp đồng. Đối với Delivery Margin, nhà giao dịch (bên mua và bên bán) sẽ nộp ký quỹ bằng tiền.
Phân biệt Margin Requirement trong hoạt động kiếm tiền Crypto
Margin Requirement là hình thức ký quỹ duy trì yêu cầu. Margin Requirement thể hiện tổng giá trị ký quỹ mà nhà đầu tư phải nộp để duy trì các vị thế trong phiên giao dịch. Nó bao gồm Initial Margin, Delivery Margin và Variation Margin.
Tài khoản giao dịch của trader được mở vị thế mới khi tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ dưới ngưỡng cảnh báo. Trường hợp vượt quá ngưỡng cảnh báo, tài khoản giao dịch sẽ bị đình chỉ. Lúc này, trader sẽ phải giảm vị thế hoặc nộp thêm tiền ký quỹ.
Công thức tính ký quỹ duy trì yêu cầu như sau:
Margin Requirement = Variation Margin + Initial Margin
Kết luận
Mong rằng qua bài viết trên, bạn đọc đã nắm được Initial Margin là gì và các loại ký quỹ trong Margin trading. Đây là một hình thức giao dịch mang lại lợi nhuận cao mà trader không nên bỏ qua. Để cập nhật những xu hướng mới nhất trong thị trường tiền mã hóa, đừng quên đón đọc các bài viết tại Crypto Trading bạn nhé!
FAQs
Sau đây là những câu hỏi thường gặp về Initial Margin khi áp dụng cách đầu tư Crypto.
Lãi suất cho vay giao dịch ký quỹ là bao nhiêu?
Lãi suất cho vay tùy theo quy định của từng doanh nghiệp kinh doanh trong lĩnh vực Crypto. Mức lãi suất này thường nằm trong khoảng 0,03%/ngày. Thời gian đáo hạn khoản vay trong vòng 90 ngày.
Đòn bẩy trong Crypto trading là gì?
Đòn bẩy ở đây đề cập đến việc sử dụng vốn vay để giao dịch tài sản kỹ thuật số. Đòn bẩy cho phép bạn mua/bán với số vốn lớn hơn vốn đầu tư ban đầu. Tùy vào sàn giao dịch mà người dùng có thể vay gấp 100 lần số dư tài khoản của mình.
Giao dịch ký quỹ có những vị thế nào?
Giao dịch ký quỹ có hai vị thế: Long và Short. Vị thế Long được mở khi trader dự đoán thị trường có xu hướng tăng. Ngược lại, vị thế Short được mở khi bạn dự đoán giá Crypto có xu hướng giảm.
