DCA là thuật ngữ quen thuộc trong giới giao dịch tiền điện tử. Chiến lược đầu tư này vừa dễ thực hiện vừa đem lại hiệu quả cao cho trader. Tuy nhiên, bạn cũng cần hiểu rõ bản chất DCA là gì và phương pháp ứng dụng DCA hiệu quả trong trade coin. Cùng Crypto Trading tìm hiểu về DCA và cách áp dụng chiến lược này qua bài viết!
DCA là gì?
Thuật ngữ DCA trong tiếng Anh được viết tắt từ Dollar Cost Averaging, dịch ra nghĩa là trung bình giá. Đơn giản, DCA là việc nhà đầu tư mua 1 loại tài sản nhiều lần tại các mức giá khác nhau. Mức giá chung nhất được xác định bằng trung bình của tổng thể các mức giá các lần mua.
Chiến lược được áp dụng phổ biến trên thị trường tài chính nói chung và tiền điện tử nói riêng. Mục đích chính là giảm thiểu rủi ro một cách hiệu quả trong quá trình đầu tư.
Công thức trung bình giá trong DCA
Giá mua trung bình = (P1x Q1 + P2 x Q2 +…+Pn x Qn)/ (Q1+ Q2 + …+ Qn).
Trong đó:
P: Giá mua lần n
Q: Số lượng coin/token mua lần thứ n
Xem thêm: Nắm bắt biến động volatility trading chuyên nghiệp
Ưu điểm, nhược điểm của DCA Crypto
Bất kỳ chiến lược hay phương pháp giao dịch nào trên thị trường tài chính đều đem lại hiệu quả ít nhiều. Tuy nhiên, luôn có những nhược điểm song hành cùng ưu điểm và DCA cũng vậy.
Ưu điểm của DCA
- Giảm rủi ro: DCA là chiến lược giúp trader giảm rủi ro, bảo vệ vốn an toàn bằng cách phân bổ khoản đầu tư. Khi thị trường giảm là cơ hội mua vào. Do đó, DCA góp phần vào việc thúc đẩy sự sinh lời trong dài hạn khi giá bắt đầu bước vào chu kỳ tăng lại.
- Tối ưu chi phí đầu tư: Nếu bạn mua được vị thế ở mức giá càng rẻ, lợi nhuận của bạn sẽ càng cao khi giá phục hồi. Thị trường luôn biến động và DCA giúp bạn đủ tiền để mua được các vị thế rẻ nhất.
- Hạn chế cảm tính: Một trader lão làng và một trader newbie khác biệt rõ rệt trong tâm lý giao dịch. Chiến lược này sẽ giúp bạn bớt bị tâm lý chi phối trước biến động giá. Tuy nhiên, bạn cần tỉnh táo trước hiện tượng Crypto Bubble, giá coin tăng liên tục quá giá trị thực của nó.
Nhược điểm của DCA Crypto
- Ít lợi nhuận: DCA là chiến lược an toàn dành cho các trader mới trên thị trường. Bản chất DCA giảm bớt rủi ro thua lỗ. Cùng với sự an toàn đó, lợi nhuận sẽ hạn chế hơn.
- Tốn thời gian và tiền bạc: DCA là chiến lược với nhiều lần giao dịch. Do đó, việc bỏ ra nhiều khoản phí giao dịch là tất nhiên. Khi mua nhiều đợt, bạn cũng bỏ ra nhiều thời gian đánh giá, phân tích và mở vị thể. Trong dài hạn, DCA là chiến lược tối ưu dành cho bạn.
Nguyên tắc khi sử dụng DCA trong crypto là gì?
Muốn thành công trong giao dịch tiền điện tử với DCA, bạn cần nhớ các nguyên tắc sau:
DCA là chiến lược cho holder
Holder là những người giữ đồng coin trong khoảng thời gian dài. Họ hướng đến việc tối ưu chi phí sở hữu đồng coin. Trong khi trader là người mua đi bán lại liên tục trong ngày, DCA thực sự không phù hợp.
DCA là chiến lược giao dịch nhiều lần
Nếu bạn chỉ mua coin 1 lần duy nhất, chiến lược DCA không thể hình thành. Chiến lược DCA chỉ hiệu quả khi bạn mua đồng coin đang giảm giá trong ngắn hạn hoặc đang tiến về vùng hỗ trợ. Đặc biệt là thị trường bear trap. Bear trap là gì? Đó là thị trường đang đưa ra tín hiệu giả về việc giá sẽ tiếp tục giảm, thực tế là sự đảo chiều sắp xảy ra.
Nhờ vậy, các lần mua sau sẽ có giá thấp hơn lần trước, từ đó tích lũy tài sản rất thông minh.
Phương pháp trade coin hiệu quả với DCA
DCA là chiến lược trung bình giá nhiều lần mua vào. Vì vậy, làm thế nào để giá trung bình tích lũy thấp nhất? Cùng tìm hiểu 2 chiến lược DCA dưới đây.
Chiến lược DCA định kỳ
Hiểu đơn giản, định kỳ đầu tư là việc bạn bỏ ra một số tiền nhất định để sở hữu đồng coin theo kế hoạch định sẵn. Chẳng hạn, bạn dự định tháng nào cũng mua 1 BTC, dù giá trị là cao hay thấp. Lúc này, bạn hoàn toàn tin tưởng rằng BTC sẽ tăng giá trong tương lai. Việc áp dụng chiến lược DCA sẽ giúp bạn mua được đồng coin giá rẻ.
- Ưu điểm: Chiến lược này giúp bạn nhẹ nhàng đầu óc. Không cần quan tâm đồng coin có tăng giá hay không. Chỉ cần bạn tuyệt đối tin rằng đồng coin đó rất có tiềm năng.
- Nhược điểm: Bạn phải là một holder chắc tay thì mới áp dụng được.
- Trường hợp nên áp dụng: Nếu bạn là một nhà đầu tư cứng tay, có khả năng quản lý và chiến lược phân bổ vốn hiệu quả. Đồng thời, cần chuẩn bị dòng tiền đủ tốt, tránh đứt gánh giữa chừng.
Theo dõi và sử dụng DCA Crypto phù hợp
So với hình thức đầu tư định kỳ, chiến lược này có phần linh hoạt hơn. Thay vì mua vào liên tục định kỳ, bạn sẽ chọn thời điểm hợp lý để mua. Thông qua việc nghe ngóng tin tức thị trường để đánh giá rằng coin sẽ tăng và mua vào.
- Ưu điểm: Hình thức này phù hợp với trader biết quan sát và có kỹ năng phân tích. Bạn có thể canh vùng giá thấp rồi mua vào. Điều này sẽ giúp bạn sở hữu đồng coin với mức giá đồng coin trung bình tối ưu nhất.
- Nhược điểm: Nó yêu cầu bạn bỏ ra thêm thời gian để phân tích biến động và thị trường để tìm được điểm vào lệnh thích hợp.
Xem thêm: MEXC: Mở tài khoản MEXC, đầu tư sinh lời hiệu quả
Cách áp dụng DCA chi tiết khi giao dịch tiền điện tử
Qua các chiến lược cơ bản ở trên, chúng ta sẽ đi sâu phân tích cách áp dụng thực tế cụ thể chiến lược DCA như thế nào.
Bước 1 – Chọn đồng coin tiềm năng
Bản chất DCA là hướng đến các trader dài hạn, trong 1 hoặc nhiều năm. Để duy trì được việc liên tục đầu tư, việc chọn đồng coin đầu vào để theo lâu dài là yếu tố quan trọng.
Các đồng coin thuộc top sẽ là BTC hoặc ETH. Việc lựa chọn đồng coin tiềm năng phụ thuộc vào góc nhìn của mỗi người. Dưới đây là một số yếu tố giúp bạn đánh giá đó có phải đồng coin tiềm năng hay không:
- Vốn hóa lớn: Các nhà đầu tư thường ưu tiên vào các đồng coin nằm trong top 10 vốn hóa cao nhất.
- Đội ngũ phát triển mạnh: tạo nên dự án thành công.
- Lộ trình phát triển của dự án.
Bước 2 – Lựa chọn hình thức DCA phù hợp
Bạn có thể chọn chiến lược đầu tư định kỳ hoặc theo dõi hợp lý. Hoặc bạn cũng có thể vận dụng phương pháp khác để xác định điểm mua chuẩn xác. Lưu ý môt khi đã lựa chọn hình thức phù hợp, hãy theo chiến lược đó trong dài hạn.
Ngoài ra, bạn cũng cần thống kê, theo dõi và ghi chép toàn bộ các thao tác vào/ra lệnh. Điều này giúp bạn quản lý đồng vốn bỏ ra và theo dõi lỗ lãi tối ưu.
Kết luận
Tóm lại, chiến lược DCA hay trung bình vốn tương đối dễ sử dụng. Tuy nhiên, để áp dụng có hiệu quả và vận hành tốt, bạn cần đánh giá thị trường và phân tích kỹ thuật rõ ràng. Cùng tìm hiểu nhiều kiến thức bổ ích về DCA và phương pháp, chiến lược giao dịch tiền điện tử trong các bài viết tiếp theo của Crypto Trading bạn nhé!
FAQs
Có nên áp dụng chiến lược DCA trong giao dịch Crypto?
Thị trường Bitcoin hay Crypto đều ẩn chứa rủi ro và biến động lớn. Vì vậy, nếu trader tập trung tiền vào 1 mức giá sẽ rủi ro cao hơn trader. Chiến lược DCA sẽ giúp trader phân bổ khoản vốn đầu tư hợp lý, từ đó giảm rủi ro. Đồng thời, bạn sẽ có thời gian đánh giá thị trường thay vì liên tục quan sát và đặt lệnh.
Có nên sử dụng DCA với nhiều loại tiền trong Crypto?
Trader nên lựa chọn nhiều đồng coin trên thị trường Crypto. Tuy nhiên, các đồng coin này đều nên thuộc top các đồng coin dẫn đầu. Tránh nguy cơ bốc hơi.
Nhà đầu tư thường mắc sai lầm nào trong việc sử dụng DCA?
Chiến lược DCA rất dễ sử dụng. Tuy nhiên, một số trader vẫn mắc phải sai lầm dẫn đến thất bại. Cụ thể:
- Sử dụng DCA trong lúc đang dùng đòn bẩy, khiến rủi ro tăng gấp bội. Chỉ nên sử dụng với giao dịch spot.
- Sử dụng DCA với đồng altcoin kém thanh khoản. Bitcoin là loại tài sản có khối lượng giao dịch lớn nhất. Tuy nhiên, các altcoin lại có khối lượng giao dịch lẹt đẹt, kém thanh khoản sẽ tiềm ẩn nhiều rủi ro.
- Sử dụng DCA theo đám đông nhằm đa dạng danh mục coin đầu tư.
